블루앵커 재정보험 모니카 김…어뉴이티ㆍ롱텀케어 "미래를 위한 지혜로운 준비"

가파른 물가 상승과 이자율 급등 전쟁 세계 경제 흐름에 중대한 변수로 등장한 중국 경제 등이 맞물려 초보 투자자들이 안심하고 자산을 맡길 수 있는 곳을 찾기가 쉽지 않은 요즘이다. 특히 은퇴를 앞두고 있거나 은퇴 후 자산을 관리해야 하는 시니어 투자자들일수록 실수 없는 선택은 필수다. 이자율의 상승은 현금 가치의 하락이라는 문제를 동반하지만 보험사들의 투자환경에는 더 유리하게 작용한다. 보험사가 제공하는 금융상품인 어뉴이티는 이러한 이자율 상승에 힘입어 높은 이자율의 상품들을 경쟁적으로 선보이고 있다. '블루앵커 재정보험'의 모니카 김 씨는 "은행 CD의 대체 수단으로 어뉴이티가 각광받고 있다. 그중에서도 2년에서 5년의 단기 투자를 원하는 투자자를 위한 연 5%대의 확정이자 상품이 높은 관심을 받고 있다. 은행과 달리 장기 확정이자를 제공함으로써 향후 이자율 하락에 대한 대비까지 충실하게 할 수 있다"라고 밝혔다. 어뉴이티 상품의 연금 지급 금액은 과거에 출시됐던 어떤 형식의 상품보다 지급 금액이 높게 형성되어 있다. 이를 이용하면 은퇴 후 기대하던 이상의 연금을 보험사로부터 지급보장 받을 수 있다. 초보 투자자도 주식시장에 투자하는 효과를 가져오는 상품 또한 다양하게 제공되고 있다. 안전하게 원금을 보장하면서 주식시장의 흐름에 동반해 이자를 받을 수 있는 상품은 투자 위험 없이 주식투자를 간접적으로 이용하는 효과를 내게 된다. 아울러 은퇴 준비에서 빼놓을 수없는 롱텀케어 상품들도 2~3년 전보다 25% 이상 저렴해진데다 더욱 알찬 혜택들을 갖췄다는 분석이다. 이에 대해 "롱텀케어는 향후 본인을 케어하기 위해 가족들이 겪어야 할 어려움을 해소시켜줄 수 있는 플랜이기 때문에 사랑하는 배우자와 가족을 위해 준비해야 하는 은퇴 필수품으로 인식해야 한다"라고 모니카 김 씨는 조언했다. 한편 블루앵커 재정보험은 투자상품 및 생명보험이나 롱텀케어 등 재정보험관련 보험사 약 40여 개 이상의 회사들과 계약을 맺고 최고의 상품들을 선별해서 제공하는 전문적인 재정 보험 에이전시다. 모니카 김 씨는 고객의 재정과 은퇴를 위해 끊임없이 공부하고 노력하는 에이전트로서 가장 최신의 상품들을 상세히 분석해 만족할 만한 상품을 제공해오고 있다. 10여 년 이상의 경험과 전문성을 갖추고 어뉴이티와 롱텀케어 그 외 생명보험 암보험 등을 제공하고 있으며 사업체들에 필요한 401K 나 펜션 플랜 등을 셋업하고 관리 및 운용하는 데에도 힘쓰고 있다. 더 자세한 내용은 전화 또는 유튜브 '모니카 재정 톡 보험 톡'을 통해서도 확인할 수 있다. ▶문의: (213)448-4246 업계 블루앵커 재정보험 블루앵커 재정보험

2023-08-20

[블루앵커 재정보험] 복잡해진 투자환경, 안전투자의 해법은?

세계적인 생명보험 전문연구기관인 LIMRA가 최근 발행한 자료에 의하면 2022년 한 해 동안 시장의 커진 변동성과 인플레이션 증가로 투자자들이 안전투자를 선호하는 방식으로 투자성향에 큰 변화가 나타났다. LIMRA는 또한 310 빌리언 규모의 자금이 어뉴이티 시장으로 흘러들어 왔다고 발표했다. 특히 원금을 보장하는 고정형 어뉴이티는 208 빌리언으로 전년 대비 49% 증가된 기록적 판매를 이뤘다. 원금 보장에 상승 시 더욱 효과를 발휘하는 균형 잡힌 상품과 확정 이자를 제공하는 상품 등 다양하게 구성된 최근의 어뉴이티 상품들은 초보 투자자나 은퇴자들로부터 자산관리 수단으로 많은 관심을 받고 있다. 균형 잡힌 투자처를 제공하는 어뉴이티 상품들이 앞으로도 각광을 받을 것으로 예상되는 만큼 어뉴이티 상품에 대한 정확한 정보와 이해가 절실히 필요해졌다. 어뉴이티에 대한 자세한 정보는 공인 연금 전문가(Certified Annuity Specilist)가 진행하는 연금 세미나를 통해 확인할 수 있다. 이미 수백 명이 찾은 '블루앵커 재정보험'의 어뉴이티 세미나는 좌석이 한정된 관계로 예약을 통해서만 참석이 가능하다. 블루앵커 재정보험의 어뉴이티 세미나는 오는 3월 4일(토) 오전10시부터 오후 12시 사이에 JJ Grand Hotel 3월11일(토) 오전 10시부터 오후 12시 사이에 Courtyard By Marriott에서 진행된다. 예약 문의는 전화로 할 수 있다. ▶문의 : (626)456-1256 ▶주소: 620 S. Harvard Blvd 2F Los Angeles 8651 Spectrum Center Blvd San Diego알뜰탑 블루앵커 재정보험 블루앵커 재정보험

2023-02-27

[블루앵커 재정보험] 2023년도 '어뉴이티' 전략투자 세미나 개최

이자율 상승의 끝자락에 진입한 가운데 효율적인 투자 방식에 대한 고민이 깊어지고 있다. 복잡해지는 투자환경 속에서는 은퇴자산을 각종 위험으로부터 안전하게 지켜내는 것은 물론 원만한 증식을 이뤄내는 것이 무엇보다 중요하다. '블루앵커 재정보험'에 따르면 최근 이자율 상승이 주춤하면서 장기 확정이자 상품들에 대한 문의가 늘고 있다. 또한 주식시장에 직접투자가 아닌 간접 투자방식을 취하는 개선된 상품들도 높은 인기를 얻고 있다고 한다. "간접투자 방식을 취함으로써 손실에 대한 위험부담을 없앨 수 있어 원금이 보장되는 투자를 원하는 소비자들의 관심을 한몸에 받고 있다"라고 블루앵커 관계자는 전했다. 어뉴이티와 롱텀케어 플랜을 전문으로 취급하는 블루앵커 재정보험에서는 2023년도 어뉴이티 전략투자 세미나를 개최한다. 이번 세미나를 통해 다양한 어뉴이티 상품들을 소개하며 개인들이 올바른 투자 상품을 선택하여 풍요로운 은퇴생활을 영위할 수 있도록 알찬 정보들을 대거 제공할 예정이다. "어떻게 투자해야 할지 혼자 고민하기보다는 이번 세미나 참석을 통해 알뜰하게 자산을 불려갈 나만의 투자 스타일을 찾아보길 바란다"라고 블루앵커 재정보험 관계자는 당부했다. 2023년도 어뉴이티 전략투자 세미나는 오는 1월 28일(토) 오전 10시부터 12시까지 JJ Grand Hotel 2층 우미관 2월 4일(토) 오전 10시부터 12시까지 블루앵커 사무실에서 양일간 진행된다. 예약을 통해 참여할 수 있으며 참가비는 무료이다. ▶문의 : (626)456-1256(블루앵커 이정원) ▶주소:620 S. Harvard Blvd Los Angeles 6281 Beach Blvd #156 Buena Park알뜰탑 블루앵커 재정보험 블루앵커 재정보험

2023-01-25

[블루앵커 재정보험] 저축 이자율 5%대 진입…22일 어뉴이티 세미나

위기 속에서도 기회는 항상 우리를 기다리고 있다. 10여 년 이상 계속되어 오던 저축 이자율의 하락은 보다 안전한 운용이 요구되는 은퇴자산에는 좋은 환경을 제공하지 못해왔다. 그리고 2022년 초부터 시작된 인플레이션과 급격한 세계 경제의 변동은 투자자들 모두에게 향후 자산운용에 대한 어려움과 불확실성에 대한 고민거리를 안겨주고 있다. 그러나 은퇴 자산 운용에 어려움을 느끼던 은퇴자들이 편안하게 은퇴생활비를 마련할 수 있는 여건들이 형성되고 있다는 분석이다. ‘블루앵커 재정보험’에 따르면 최근 몇 개월 사이 이자율 급등에 힘입어 보험사들이 높은 이자율의 금융투자상품들을 앞다퉈 출시하고 있다. 5%대의 고정 이자율을 제공하는 상품부터 투자상품인 지수형 연금상품 등도 그 어느 때보다도 좋은 여건을 제공하고 있다는 분석이다. 마이클 김 씨는 “은퇴자산이나 초보 투자자들에게는 주식 시장의 효과를 고스란히 느끼며 원금을 보장하는 방식으로 투자가 가능한 다양한 상품들을 선보이고 있다. 상품의 구성이 다양해진 만큼 본인의 투자 목적에 맞는 알찬 상품을 고른다면 안전하고 만족할 만한 성과를 이뤄낼 수 있을 것”이라고 전했다. 한편, 블루앵커 재정보험에서는 원금을 보장하는 지수형 어뉴이티와 확정 이자를 제공하는 저축형 어뉴이티에 대한 세미나를 오는 10월 22일(토) 오전 10시부터 부에나파크 메리엇(Courtyard By Marriott, 7621 Beach Blvd)에서 진행한다. 세미나는 사전 예약을 통해 참석이 가능하다. ▶문의: (213)905-9004(마이클 김) 알뜰탑 블루앵커 재정보험 블루앵커 재정보험

2022-10-19

[블루앵커 재정보험] 블루앵커, 금리 고공행진 전략적 투자 세미나 개최

높은 물가 상승과 이자율 급등, 전쟁 등으로 세계 경제가 복잡하게 흘러가고 있다. 초보 투자자들이 안심하고 자산을 맡길만한 곳을 찾기가 쉽지 않은 요즘이다. 특히, 은퇴를 앞두고 있거나 은퇴 후 자산을 관리해야 하는 시니어 투자자들일수록 실수 없는 선택은 필수다. 현재와 같은 이자율의 상승은 현금 가치 하락이라는 문제를 동반하지만 보험사들의 투자환경에는 더 유리하게 작용한다. 보험사가 제공하는 금융상품인 어뉴이티는 이러한 이자율 상승에 힘입어 높은 이자율의 상품들을 경쟁적으로 선보이고 있다. 2년~5년의 단기 투자를 원하는 투자자를 위한 연 4.5%대의 확정이자 상품도 은행 CD의 대체 수단으로 많은 관심을 받고 있다. 또한, 원금은 안전하게 보장받으면서 주식시장의 흐름에 동반해 이자를 받을 수 있는 상품들도 다양하게 제공되고 있다. 은퇴연금과 생명보험 전문 업체 ‘블루앵커 재정보험’의 마이클 김 대표에 따르면 최근 급격한 이자율 상승으로 보험사의 저축상품 구성이 어느 때보다 좋아졌다고 한다. “초보 투자자들에게 최적의 환경을 조성하고 있어 이제는 재테크 측면에서라도 보험회사에서 판매하는 상품들을 고려해 보는 것이 좋다. 투자 목적에 맞는 상품 선택이 무엇보다 중요한 만큼 다양한 상품의 장단점을 파악한 뒤 신중하게 가입해야 한다”라고 김 대표는 조언했다. 블루앵커 재정보험은 이와 관련한 세미나를 오는 9월 17일(토) LA JJ Grand 호텔, 24일(토) 부에나파크 컨트리야드 by 메리어트 호텔에서 진행한다. 관심 있는 이들은 예약을 통해 참여할 수 있다. ▶문의: (213)905-9004(마이클 김) 블루앵커 재정보험 블루앵커 재정보험

2022-09-14

블루앵커 재정관리 세미나 LA 17일, OC 24일 개최

은퇴연금 및 생명보험 등 재정관리를 위한 세미나가 열린다. 블루앵커 보험은 고물가 시대 위험부담을 최소화할 수 있는 세미나를 LA와 오렌지 카운티에서 진행한다. 세미나 주제는 ▶은퇴연금, 생명보험, 롱텀케어 플랜별 장단점 ▶인덱스 투자를 통한 재정적 위험 관리 ▶은행 CD(양도성예금증서)를 대체할 수 있는 단기 확정이자 플랜 등이다. 세미나는 17일 오전 10시30분 LA한인타운 JJ그랜드호텔, 24일 오전 10시 OC 코트야드 메리어트(7621 Beach Blvd, Buena Park)에서 각각 열린다. ▶문의: (626)426-1256 김형재 기자블루앵커 재정관리 블루앵커 재정관리 블루앵커 보험 세미나 주제

2022-09-13

블루앵커 재정보험…“초보 투자자도 안심”...20일 어뉴이티 투자 세미나

물가 상승은 개인들의 자산 가치를 하락시키기 때문에 인플레이션을 따라잡을 수 있는 투자가 필요하다. 대표적으로 주식투자가 권유되긴 하지만, 시장 변동성이 큰 현재의 투자 환경에서는 투자에 경험이 많지 않거나 보수적으로 투자를 하는 은퇴자들에게는 쉽지만은 않은 것이 사실이다. 실제로 지난 몇 년간 이어졌던 주식시장 호황에 과도하게 성장주 위주의 포트폴리오를 구성했거나, 급상승하는 종목 등에 비중을 크게 가져갔던 소위 ‘공격적 투자자’들은 매우 힘든 시기를 지내고 있다. 일부 투자자는 본인의 투자 성향보다 훨씬 더 공격적인 투자 종목을 선택하고 있다는 것을 인지하지 못하기도 한다. 이는 짧은 시간 내 한정된 정보에 의지해서 투자를 하다가 발생하는 오류로 경험이 많지 않은 일반 투자자들에게 큰 손실을 유발하기도 한다. ‘블루앵커 재정보험’의 모니카 김 전문 에이전트는 “어뉴이티 상품은 투자 경험이 없는 이들에게 좋은 선택지다. 주가지수 상승에 연계하여 이자를 제공하는 보험사의 어뉴이티 상품들도 소비자에게 아주 유리한 조건으로 출시되고 있다. 손실에 대한 위험 부담 없이 주식시장의 흐름에 따라 이자수익을 충분히 가져올 수 있도록 개선된 상품들을 선보이고 있다”라고 소개했다. 한편, 모니카 김 어뉴이티 전문 에이전트는 이번 주 토요일인 8월 20일 오전 10시부터 부에나파크에 위치한 메리어트 호텔(7621 Beach Blvd, Buena Park)에서 어뉴이티 투자 관련 세미나를 개최한다. 관심 있는 이들은 예약을 통해 참여할 수 있다. ▶문의: (213)448-4246 알뜰탑 블루앵커 재정보험 블루앵커 재정보험 초보 투자자 공격적 투자자

2022-08-14

[블루앵커 재정보험] 25일 '어뉴이티 전략 투자' 세미나 개최

가파르게 치솟아 최악의 상황인 물가 급등을 잡기 위해 미국 중앙은행인 연방준비제도가 기준 금리를 대폭 인상하는 초강수를 뒀다. 연준은 기준금리를 0.75% 포인트 인상한다고 밝혔는데 이른바 '자이언트 스텝'을 밟은 것은 지난 1994년 이후 28년 만에 처음이다. 이로 인해 세계 경기의 불투명성이 확대되고 주식시장에 대한 우려가 증가되고 있는 상황이다. 은퇴연금과 생명보험 전문 업체 '블루앵커 재정보험'의 마이클 김 대표는 "최근 급격한 인플레이션에 따른 시장 이자율 상승으로 보험사의 재테크 관련 상품 이자율 역시 상승했다. 시장 환경이 보험사 상품에 좋은 방향으로 영향을 끼치게 되었고 이제는 재테크 측면에서도 꼭 보험회사에서 판매하는 상품들을 고려해 봐야 하는 이유가 되고 있다"라고 밝혔다. 블루앵커 재정보험은 연금보험(Annuity) 상품 중 보통 은행 CD의 대체 수단으로 사용하고 있는 단기 확정 금리 상품인 경우 이미 3년 3.6%와 5년 4%대의 복리 확정 이자를 지급하고 있으며 주가 지수형 상품의 경우 지난 10여 년간 보지 못한 수준의 혜택을 제공하고 있다. 김 대표는 "그동안 주식이 올라갈 때 불안해서 투자를 하지 못한 비주식 투자자들과 자산 투자에 소극적인 투자자들에게 원금을 보장받으면서 마음 편히 투자할 수 있는 이러한 보험 금융상품을 적극 추천한다"라고 힘주어 말했다. 또한 최근 몇 년간 급상승한 부동산과 모기지 이자율 상승으로 인해 하락장 전환에 대한 우려가 있는 투자자들 역시 보험사에서 제공하는 단기 저축플랜을 고려해야 한다는 설명이다. 최근 급격한 물가 상승에 따른 이자율 상승이 정부에 의해 이뤄짐에 따라 개인 투자 환경은 점점 더 어려워지고 있는 실정이지만 오히려 보험회사의 금융상품들은 이러한 이자율 상승에 따라 혜택이 늘어나는 방향으로 변화하고 있다는 것. 김 대표는 "현재 주가 지수형 연금 상품에 투자하기에 최적의 환경이다. 재테크의 측면에서도 보험회사 금융상품들을 고려해 보길 바란다. 회사마다 제공하는 이자율 계산방식이 다르니 잘 비교 분석해서 선택해야 한다"라고 조언했다. 한편 공인 연금 전문가(Certified Annuity Specialist)인 블루앵커 재정보험의 마이클 김 대표는 보험 금융상품과 관련한 모든 문의를 환영한다. 또한 이와 관련된 세미나를 오는 25일(토)에 개최하니 관심 있는 이들은 예약을 통해 참여할 수 있다. ▶문의: (213)905-9004 ▶주소: 6281 Beach Blvd. Suite 202 Buena Park업계 블루앵커 재정보험 블루앵커 재정보험

2022-06-20

[블루앵커 재정보험] "고객의 재정과 미래 삶 업그레이드가 목표입니다"

"부자가 되는 법을 가르쳐 드립니다." '블루앵커(Blue Anchor) 재정보험'의 라이언 우 에이전트가 15년 전 처음 금융업계에 발을 들여놓을 때 그의 마음을 가장 끌리게 했던 말이다. 대부분의 사람들은 부자가 되고 싶어하고 그 방법을 무척이나 궁금해한다. 그 이후로 15년이 지나 재정보험 전문가가 된 그는 이런 결론에 도달했다고 한다. "부자는 하루아침에 만들어지는 것이 아니라 장기간에 걸쳐서 되는 것이다. 또한 부자가 되기 위해서는 어떤 금융상품들을 활용해야 하는지 그것이 자신의 재정상황에 적합한 것인지 아닌지 정확히 알아야 한다. 즉 올바른 금융 정보가 필요하며 행동 습관의 차원에서 재테크든 식습관이든 운동이든 눈에 띄는 변화를 이루려면 머뭇거리지 말고 지금 바로 작은 변화부터라도 실천에 옮겨야 한다"고 우 재정보험 전문 에이전트는 조언했다. 그에 따르면 아직도 많은 이들이 금융 정보에 대한 무지함과 불안감으로 고민하면서 아까운 시간을 흘려보내고 있다. 라이언 우 재정보험 전문 에이전트는 바로 이런 이들을 위해 꼭 필요한 금융 정보를 쉽게 알려주고 최적의 금융상품을 찾아낸다. 고객들의 미래 삶과 재정 상황의 업그레이드가 그의 핵심 목표다. 우 재정보험 전문 에이전트는 "특별히 요즘 미국의 사회적 이슈로 가장 크게 대두되고 있는 개인 은퇴연금 플랜과 생명보험 활용에 대해 스페셜리티를 갖고 있으며 롱텀케어 보험과 암 진단보험도 가장 효과적인 상품들을 소개해 알려드리고 있다"고 소개했다. 뿐만 아니라 사업주들을 위한 세금공제 혜택 플랜으로 대표적인 SEP-IRA 플랜과 401K Profit Sharing 플랜 셋업을 도와주고 있으며 2022년 6월 30일부터 캘리포니아 주에서 의무적으로 시행될 새로운 은퇴 저축 프로그램인 CalSavers 플랜에 대한 효과적인 대체 플랜에 대해서도 소개하고 있다. 유투브 채널 '라이언의 내돈내산' 과 웹사이트(www.ryanblueanchor.com)를 통해 블루앵커 재정보험에 관한 더 많은 정보를 찾아볼 수 있다. 한편 블루앵커 재정보험 에이전시는 생명보험 연금상품 롱텀케어 등의 보험 상품 가입과 관리 자산의 관리 및 은퇴계획 수립과 운용 등을 기반으로 재정계획 전반에 관한 서비스를 제공한다. 특히 회계사 변호사 등 관련 전문가들과의 협업을 통해 중소기업을 위한 재정 계획 재정계획에 필요한 토탈 솔루션을 지원한다. 특정 회사에 소속되지 않은 독립된 에이전시로서 미국 내 우수 등급의 여러 보험사들과 다양한 상품을 취급하며 고객의 필요에 따라 최고의 상품만을 선별해 제공한다. ▶문의: (562)644-4560블루앵커 재정보험 블루앵커 재정보험

2022-03-07

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