지역별 뉴스를 확인하세요.

[블루앵커 재정보험] 25일 '어뉴이티 전략 투자' 세미나 개최

공인 연금 전문가 마이클 김 대표
가장 적합한 투자 상품 제안

공인 연금 전문가인 '블루앵커 재정보험'의 마이클 김 대표는 어뉴이티 전략 투자 세미나를 가진다.

가파르게 치솟아 최악의 상황인 물가 급등을 잡기 위해 미국 중앙은행인 연방준비제도가 기준 금리를 대폭 인상하는 초강수를 뒀다.

연준은 기준금리를 0.75% 포인트 인상한다고 밝혔는데 이른바 '자이언트 스텝'을 밟은 것은 지난 1994년 이후 28년 만에 처음이다. 이로 인해 세계 경기의 불투명성이 확대되고 주식시장에 대한 우려가 증가되고 있는 상황이다.

은퇴연금과 생명보험 전문 업체 '블루앵커 재정보험'의 마이클 김 대표는 "최근 급격한 인플레이션에 따른 시장 이자율 상승으로 보험사의 재테크 관련 상품 이자율 역시 상승했다. 시장 환경이 보험사 상품에 좋은 방향으로 영향을 끼치게 되었고 이제는 재테크 측면에서도 꼭 보험회사에서 판매하는 상품들을 고려해 봐야 하는 이유가 되고 있다"라고 밝혔다.

블루앵커 재정보험은 연금보험(Annuity) 상품 중 보통 은행 CD의 대체 수단으로 사용하고 있는 단기 확정 금리 상품인 경우 이미 3년 3.6%와 5년 4%대의 복리 확정 이자를 지급하고 있으며 주가 지수형 상품의 경우 지난 10여 년간 보지 못한 수준의 혜택을 제공하고 있다.

김 대표는 "그동안 주식이 올라갈 때 불안해서 투자를 하지 못한 비주식 투자자들과 자산 투자에 소극적인 투자자들에게 원금을 보장받으면서 마음 편히 투자할 수 있는 이러한 보험 금융상품을 적극 추천한다"라고 힘주어 말했다.

또한 최근 몇 년간 급상승한 부동산과 모기지 이자율 상승으로 인해 하락장 전환에 대한 우려가 있는 투자자들 역시 보험사에서 제공하는 단기 저축플랜을 고려해야 한다는 설명이다. 최근 급격한 물가 상승에 따른 이자율 상승이 정부에 의해 이뤄짐에 따라 개인 투자 환경은 점점 더 어려워지고 있는 실정이지만 오히려 보험회사의 금융상품들은 이러한 이자율 상승에 따라 혜택이 늘어나는 방향으로 변화하고 있다는 것.

김 대표는 "현재 주가 지수형 연금 상품에 투자하기에 최적의 환경이다. 재테크의 측면에서도 보험회사 금융상품들을 고려해 보길 바란다. 회사마다 제공하는 이자율 계산방식이 다르니 잘 비교 분석해서 선택해야 한다"라고 조언했다.

한편 공인 연금 전문가(Certified Annuity Specialist)인 블루앵커 재정보험의 마이클 김 대표는 보험 금융상품과 관련한 모든 문의를 환영한다. 또한 이와 관련된 세미나를 오는 25일(토)에 개최하니 관심 있는 이들은 예약을 통해 참여할 수 있다.

▶문의: (213)905-9004

▶주소: 6281 Beach Blvd. Suite 202

Buena Park