에스테이트 플랜과 트러스트의 차이 [ASK미국 재산/상속/트러스트-크리스 정 변호사]

재정적 미래를 보장하고 사랑하는 가족을 부양하는 데에 있어 중요한 에스테이트 플랜(Estate plan)과 트러스트(Trust)와의 차이점을 많은 사람은 잘 모릅니다. 두 개념은 모두 자산을 관리에 중요한 역할을 하지만 같은 개념은 아닙니다.
 
▶문= 에스테이트 플랜(Estate plan)이란 무엇일까요?
 
▶답= 이 플랜은 여러분이 살아있는 동안과 사후에 자산을 관리하고 분배하기 위한 준비하는 과정입니다. 전반적으로 이  플랜에는 일반적으로 유언장, 위임장, 의료 지시서 및 특정 목표의 요구와 목적에 맞는 기타 법적 문서가 포함합니다.
 
 
▶문= 트러스트(Trust)란 무엇일까요?  

 
▶답= 트러스트란 지정된 수혜자를 지정하고 내 재산을 관리해 줄 수탁자(Trustee:피신탁인)에게 나의 재산에 대한 권리를 합법적으로 이전시켜서 재산관리를 책임지게 하는 법적 계약입니다. 트러스트는 여러분이 살아있는 동안 만드는 생전신탁(리빙 트러스트) 또는 여러분이 사망 후 유언을 통해 효력이 생기는 유언(테스터멘터리 트러스트)이라고 합니다. 트러스트는 유언검인집행(probate)을 피하거나 상속세를 최소화하거나 가족을 부양하는 등 특정 목표를 달성하는 데 도움이 되도록 고안되었습니다.
 
 
▶문= 에스테이트 플랜(Estate plan)과 트러스트(Trust)의 차이는 무엇인가요?
 
▶답= 범위 측면에서 볼 때, 에스테이트 플랜은 좀 더 넓은 범위의 법적 문서들과 전략들을 포괄하지만, 트러스트는 에스테이트 플랜 과정 중에서 사용되는 특정한 법적 도구라 볼 수 있습니다.
 
목표와 관련하여, 에스테이트 플랜은 여러분의 희망에 따라 자산을 관리하고 분배하는 것을 목표로 하지만, 트러스트는 유언검인집행(Probate) 피함 또는 자산 보호와 같은 특정 목적을 달성하는 데 중점을 둡니다.
 
마지막으로 법적 구조를 고려할 때 에스테이트 플랜에는 유언장, 위임장, 의료지침서 등 다양한 법적 문서를 작성하는 것이 포함하며, 반면에 트러스트는 수혜자(beneficiaries)를 위해 자산을 보유하고 관리하는 일종의 법인형태인 것입니다.
 
 
▶문= 에스테이트 플랜의 장점으로는 무엇이 있나요?
 
▶답= 에스테이트 플랜의 장점에는 컨트롤, 유연성 및 보호 기능을 포함합니다.
• 컨트롤: 에스테이트 플랜을 통해 사후에 자산을 관리하고 분배하는 방법을 컨트롤할 수 있습니다.
• 유연성: 종합적인 에스테이트 플랜은 여러분의 재정 및 개인 생활의 다양한 측면을 다루고 해결하기 위해 특정 요구 및 목표에 맞게 조정할 수 있습니다.
• 보호: 에스테이트 플랜은 사랑하는 가족들을 부양하고 보호하는 데 도움이 되며, 가족 간의 분쟁 가능성을 줄일 수 있습니다.
 
 
▶문= 트러스트의 장점은 무엇인가요?
 
▶답= 트러스트의 장점 중 일부에는 유언검인집행(Probate) 우회, 개인 정보 보호 및 세금 혜택이 포함됩니다.
• 유언검인집행(Probate) 우회: 트러스트를 사용하면 자산이 유언검인 과정을 거치지 않고 수익자에게 그대로 이전될 수 있도록 하여 시간과 비용을 절약하게 해줍니다.  
• 개인정보 보호: 트러스트는 일반적으로 공공기록의 대상이 되지 않으므로 귀하의 재정 관련한 모든 문제에 관한  개인정보 프라이버시를 제공합니다.
• 세금 혜택: 트러스트는 상속세를 최소화하고 채권자로부터 자산을 보호하는 데 도움이 됩니다.
 
 
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