앤디 김 재정 어드바이저 은퇴 플랜 "지금 시작해도 늦지 않습니다"

최적의 은퇴 재무 설계
세미나ㆍ유튜브로 고객과 소통

고객과 적극 소통하며 정확한 재정과 은퇴 플랜 관련 정보를 제공하는 앤디 김 재정 어드바이저. 풍부한 경험과 전문적인 지식을 바탕으로 차별화된 재정 서비스를 수행한다.

미국인의 평균 은퇴 연령은 61세다. 100세 시대인 것을 감안할 때 은퇴 후 30~40년을 더 산다는 계산이 나온다. 든든한 노후를 위해 미리부터 준비해야 할 것은 건강과 은퇴 플랜이다.

Insurance Management Group의 앤디 김 재정 어드바이저는 20여 년간 한인들에게 정확한 재정과 은퇴 플랜 관련 정보 가장 적합한 은퇴 상품을 통한 최적의 은퇴 플랜을 제공해왔다. 김 재정 어드바이저는 "메트라이프(Metlife)에서 12년 매스뮤추얼(Mass Mutual) 라이프 회사에서 8년 이상 근무하고 있다. 특히 170년 역사를 자랑하는 매스뮤추얼은 Fortune 500에서 89위를 기록하고 있는 메이저 보험사"라고 소개했다.

그는 이어 "간혹 매스뮤추얼 사가 100% 채우지 못하는 부분은 미국 10대 보험회사의 상품을 통해 보충하기도 한다. 풍부한 경험과 타 보험회사의 우수한 상품에 대한 지식을 기반으로 고객의 평생을 도모하는 재정과 은퇴플랜을 세우는 데 있어 차별화된 재정 서비스를 제공하고자 한다"라고 힘주어 덧붙였다.

물론 원하는 만큼의 은퇴자금을 모으기란 결코 쉬운 일이 아니다. 김 재정 어드바이저는 그렇기 때문에 복리 이자로 불리는 방법 절세를 통해서 모으는 방법 장기 간호에 필요한 비용을 준비하는 방법 등을 적극 활용해야 한다고 설명한다.

또한 은퇴를 앞둔 이들이라 하더라도 은퇴 플랜이 필요하다는 지적이다. 여기서의 은퇴 플랜은 그동안 열심히 준비해온 은퇴 자금을 잘 관리하여 평생토록 돈이 먼저 사망하는 불상사를 만들지 않기 위한 계획을 뜻한다. 즉 은퇴를 하는 시점에는 또 다른 종류의 은퇴 플랜이 필요한 것이다. 남은 배우자가 여생을 힘들지 않게 보내도록 하는 것도 은퇴 플랜의 한 부분이며 쓰고 남은 재산을 원하는 방식대로 자녀들에게 남겨 주기 위한 상속 플랜도 고려해야 한다.

김 재정 어드바이저는 "연금 상품은 간단한 보험 상품이 아니다. 시중에 너무나도 많은 종류의 연금 상품들이 있기 때문에 이에 대해 정확히 이해하고 나에게 꼭 맞는 연금 상품을 찾는 것이 절대적으로 중요하다. 연금 상품은 은퇴 후 생활을 책임져줄 아주 중요한 은퇴 플랜"이라고 힘주어 말했다.

앤디 김 재정 어드바이저는 연금 상품에 대한 정확한 정보를 제공하기 위해 여러 세미나와 신문 지면 라디오 방송 최근에는 개인 유튜브 채널 '앤디 김의 미국 재정플랜TV' 등을 통해 고객들과 적극 소통하고 있다. 상담은 사전에 예약해야 한다.

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