앰스타 어드바이저 그레이스 강…'폭락에도 안전' 알짜 연금플랜

알리안츠 인덱스펀드연금 인기
401 K 롤오버하면 보너스 혜택

그레이스 강 대표는 알리안츠(Allianz) 인덱스 연금 플랜을 적극 추천한다. 원금보장형 상품으로 안전하고 평생 고정인컴이 가능한 연금플랜으로 401K 롤오버 플랜으로도 인기다.

코로나 바이러스 팬데믹에 따른 글로벌 위기가 심상찮다. 특히 금융시장이 직격탄을 맞아 주식시장이 폭락하는 사태가 이어지고 있다. 투자자뿐 아니라 노후를 대비한 은퇴플랜에 가입한 사람들의 우려도 갈수록 커지는 상황이다.

"원금이 보장되는 안전한 연금플랜을 추천합니다. 폭락에도 원금손실 걱정없이 안전하고 혜택도 좋은 인덱스연금입니다. 노후에도 평생 꾸준한 인컴이 보장되는 상품으로 갈아타세요."

연금플랜을 전문으로 취급하는 '앰스타 어드바이저(AMSTAR Advisors)'의 그레이스 강대표는 타운에서 손꼽히는 은퇴투자 상품 전문가다. 18년동안 알리안츠(Allianz) 플랜을 취급하면서 '원금보장형' 상품을 주력으로 소개해 많은 한인 고객들로부터 신뢰를 받는 베테랑 파이낸셜플래너이기도 하다. 강 대표가 추천하는 알리안츠 대표상품은 인덱스 펀드연금이다. 지수형 연금플랜으로 안전한 은퇴투자상품으로 인덱스 지수가 올라가면 고객 계좌는 증식되고, 지수가 내려가면 손해보지 않도록 보장해주는 연금플랜이다.

예컨대 알리안츠 222 연금스페셜은 많은 한인들이 가입한 것으로 15% 보너스 지급 혜택이 있다. 알리안츠 222는 2가지 종류의 보너스혜택, 2가지 종류의 인컴 증대, 2가지 종류의 사망시 지급을 뜻한다.

이와 관련, 강 대표가 은퇴계좌를 롤오버할때 가장 적극 추천하는 것도 연금플랜이다. 직장인 은퇴플랜인 401K 롤오버를 하려는 퇴직자들이 많은데, 주식이나 채권이 불안정한 요즘, 안전하고 지속적인 연금플랜으로 롤오버하고 보너스를 받을 것을 권하고 있다.

오랜 경험과 노하우가 입소문나 강 대표의 고객은 CPA나 의사 등 전문직 종사자들이 많다. 1:1 상담을 통해 고객별 상황에 맞춘 최적의 플랜을 짜준다. LA한인타운 윌셔에 오피스가 있다.

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