월가와 전면전 ‘칼뺐다’…검찰, 8개 대형은행 사기 혐의로 조사

검찰이 월가의 대형 은행을 상대로 전면전에 나섰다.

뉴욕 타임스는 13일 연방 검찰이 8개 대형 은행을 조사하고 있다고 보도했다. 조사 대상은 JP모건체이스·씨티그룹·도이치뱅크·UBS·크레디트스위스·크레디아그리콜·뱅크오브아메리카메릴린치다·골드만삭스와 모건스탠리는 이미 조사를 받고 있다. 이로써 월가의 '대어급' 금융사가 대부분 검찰 조사를 받는 셈이다.

조사의 초점은 사기 혐의이고 조사 방향은 두 갈래다. 첫 번째는 이들이 신용평가사에 허위 정보를 건넸는지 여부다.

앤드루 쿠오모 뉴욕 검찰총장은 "은행들이 신용평가사에 정확한 정보를 제공했는지 은행 측에선 자사의 상품이 과대평가됐다는 사실을 알고 있었는지 등을 집중 조사할 방침"이라고 설명했다.

신용평가사 직원이 은행으로 자리를 옮긴 후 파생상품을 개발하고 이 상품이 실제보다 높은 평점을 받도록 관여했는지도 조사 대상이다. 두 번째는 파생상품인 부채담보부증권(CDO)을 만들거나 판매하면서 투자자에게 숨기는 것 없이 제대로 설명했는지를 조사하는 것이다.

연방 검찰과 증권거래위원회(SEC)는 대형 은행들이 CDO 가치가 하락하는 쪽에 돈을 건 투자자의 요청에 따라 상품을 만들고는 CDO를 산 다른 투자자들에겐 이를 알리지 않았다고 의심하고 있다. 신문은 또 검찰이 증거를 찾기 위해 SEC를 통해 은행의 상품 설계서 초안 투자자 명단 등을 이미 확보한 상태라고 전했다.

김영훈 기자