'경제위기 더는 못보겠다'…패니매·프레디맥 사상 최대 구제 금융

총 2000억불 투입…시장 안정 나서

침체국면의 미국 경제를 살리기위한 사상 최대규모의 구제금융정책이 마련됐다.

미국 정부는 금융시장의 불안을 막기 위해 양대 모기지 업체인 패니매와 프레디맥을 정부 관리체제로 편입 시키기로 하는 내용의 정상화 계획을 7일 발표했다.

미 재무부는 이들 업체의 재무구조 개선을 위해 각 1000억달러씩 최대 2000억달러를 투입해 선순위 우선주를 매입하는 한편 시장에서 모기지유동화증권을 직접 매입해 시장 안정에 나서기로 했다.

이들 모기업체의 경영은 연방주택금융지원국이 맡아 관리하며 기존 경영진은 모두 교체됐다.

헨리 폴른 미 재무장관은 이날 기자회견을 갖고 "두 회사의 규모가 워낙 크고 금융 시스템과 밀접하게 얽혀있어 둘 중 한 업체라도 무너질 경우 미 국내는 물론 세계적인 금융시장에 심각한 혼란을 야기할 수 있기 때문에 이러한 조치를 취했다"고 밝혔다.

폴슨 장관은 “이번 계획은 두 업체가 처한 현재 금융시장 상황에서 발생할 수 있는 구조적 위험으로부터 시장과 납세자들을 보호할 수 있는 최상의 조치”라면서 “두 공기업은 정부의 관리감독 아래 들어갔기 때문에 이들은 더 이상 주주의 이익을 극대화하는 방향으로 경영할 필요가 더 이상 없다”고 말했다

우선 1차로 며칠 안에 각 10억달러씩, 20억달러를 투입해 선순위 우선주를 매입하며 이 주식에 대해서는 연 10%의 금리를 적용해 배당을 받기로 했다. 이는 공적자금 투입에 따른 납세자의 부담을 최소화하기 위한 조치로 풀이된다.

그러나 기존의 보통주와 우선주에 대해서는 배당을 중지키로 했다. 이에 따라 기존 주식은 휴지조각이 될 공산이 커졌다.

이와 함께 패니매와 프레디맥에 대해 자산포트폴리오 구성에서 주택대출을 담보로한 채권의 규모를 내년말까지 8500억달러로 낮추고 이후 이 규모가 2500억달러가 될 때까지 매년 10%씩 추가로 감축토록 했다.

버냉키 의장은 “이번 조치들은 미국 주택시장을 건실하게 만들고 금융시장의 안정성을 도모하는데 도움을 줄 것”이라면서 “재무부가 새로 내놓은 MBS 매입 방안도 환영한다”고 말했다.

패니매, 프레디맥은?

패니매는 1938년 정부에 의해 설립돼 1968년 공기업으로 전환했으며 프레디맥은 1970년 패니메이에 맞서는 경쟁회사로 설립됐다.

두 기업은 모기지 대출업체들의 대출을 사들이는 역할을 함으로써 주택 담보대출 시장이 기능할 수 있도록 하는 역할을 하고 있다.

이들은 미국내 전체 모기지 대출의 40%에 달하는 5조 달러를 보유하거나 보증하고 있다.

신승우 기자